Echipa noastra de specialisti va lucra impreuna cu dumneavoastra la crearea unei strategii de gestionare a riscurilor valutare corespunzatoare cerintelor si necesitatilor in ceea ce priveste stabilirea valutelor, caracteristicile si momentul tranzactionarii.

Va putem oferi  o gama larga de solutii, si anume:

Tranzactii Spot
O tranzactie valutara spot este o operatiune ce consta in vanzarea sau cumpararea unei valute si cumpararea/vanzarea altei valute in suma echivalenta la cursul SPOT. Tranzactia spot reprezinta o operatiune de schimb efectuata astazi cu data de decontarea peste 2 zile lucratoare. 
 
Tranzactii Forward
Contractul forward este un acord intre doua parti (Banca si Client) prin care o valuta este cumparata/vanduta in schimbul altei valute, la un curs stabilit in ziua tranzactiei, pentru livrare la o data ulterioare datei SPOT, specificata in contract. Rata la care se efectueza tranzactia este cursul forward si se stabileste pe baza cursului spot si a diferentialului de dobanda dintre cele doua valute.
Intrand intr-un contract forward, un client isi poate ‘fixa’ un anume curs de schimb, isi poate calcula fluxurile viitoare pe baza lui pentru a se protejeaza fata de volatilitatea pietei valutare.

Tranzactii in Marja    
O tranzactie in marja este o operatiune ce cuprinde doua schimburi valutare de sensuri opuse, pe baza unui colateral. Tranzactia initiala este inchisa pana la data scadentei, inclusiv, printr-o operatiune de sens contrar pentru aceeasi suma si maturitate (vânzare în cazul în care s-a început cu o cumpărare şi viceversa). Spre deosebire de tranzactiile FORWARD care sunt folosite pentru acoperire de riscuri, tranzactiile speculative nu necesita existenta la scadenta, in contul clientului, a sumei integrale pentru decontare. Se va debita/credita contul clientului doar cu diferentele negative/pozitive dintre cele doua tranzactii (deschidere si inchidere).

Tranzactii FX Swap
Contractul swap este un acord intre doua parti (Banca si Client) prin care o valuta este cumparata/vanduta in schimbul altei valute la un curs spot prestabilit, insotit  simultan de o tranzactie valutara de sens opus pe aceeasi suma la o data ulterioara datei spot (cursul forward). Cursul forward se stabileste in functie de cursul spot ajustat cu diferentialul ratelor de dobanda aferente celor doua valute pentru perioada dintre data cursului spot si cea a cursului forward. Un client poate converti suma de bani dintr-o valuta intr-o alta valuta pentru o anumita perioada de timp fara a-si asuma nici un risc valutar.

Optiuni Call
O optiune pe schimburi valutare este un contract care da dreptul  - dar nu si obligatia – cumparatorului optiunii de a cumpara/vinde o anumita valuta la un curs prestabilit (curs strike) la expirarea contractului. O optiune Call da dreptul cumparatorului de a cumpara o anumita suma dint-o valuta la un un curs prestabilit (cumparare Call).  In acelasi timp vanzatorul unei optiuni Call are obligatia de a vinde valuta respectiva la cursul stabilit in cazul in care cumparatorul se decide sa-si exercite optiunea (vanzare call). 

Optiuni Put
O optiune Put da dreptul cumparatorului de a vinde a anumita suma dintr-o valuta la un curs convenit (cumparare Put). Vanzatorul unei optiuni Put are obligatia de a cumpara valuta respectiva in cazul in care cumparatorul optiunii se decide sa-si exercite optiunea (vanzare put).

Nu ezitati sa ne contactati  pentru mai multe informatii legate de produsele valutare.